Nel contesto attuale del credito bancario, in questi ultimi due anni, la concessione delle garanzie statali ha facilitato l’erogazione del credito bancario. Tuttavia, è importante notare che, nonostante la proroga fino al 30 giugno 2022, è inevitabile un ritorno alla normalità, dove le condizioni per ottenere un finanziamento torneranno ad essere più rigide. Prima della pandemia, in particolare per le PMI (Piccole e Medie Imprese), l’accesso al credito era notevolmente complicato, a causa della percezione di un rischio maggiore rispetto alle grandi aziende.
Tuttavia, non tutti sono a conoscenza che esistono alternative valide al tradizionale finanziamento bancario. Workinvoice, leader in Italia nella cessione digitale di crediti commerciali, rappresenta una soluzione innovativa per le imprese italiane.
Questa piattaforma fintech è stata progettata per offrire soluzioni diversificate per liberare la liquidità delle imprese, assistendole nella gestione del capitale circolante senza i vincoli e i limiti imposti dagli istituti bancari tradizionali. Con oltre 5 anni di esperienza, Workinvoice ha guadagnato la fiducia di più di 2200 aziende in vari settori dell’eccellenza italiana. Esploriamo insieme tutti i servizi offerti da Workinvoice per scoprire quale possa essere il più adatto alle esigenze specifiche della tua azienda.
Invoice Trading: Soluzione per la Liquidità Immediata
Il servizio di Invoice Trading offre alle aziende italiane un’opportunità unica per cedere le proprie fatture e ottenere liquidità immediata. Questo strumento è particolarmente utile per affrontare sfide comuni nell’ambito imprenditoriale, come i tempi lunghi di incasso delle fatture, che possono ostacolare le operazioni aziendali, o la necessità di un rating elevato richiesto dalle banche per l’approvazione di finanziamenti.
L’Invoice Trading si rivela un’opzione ideale per le aziende fornitrici che desiderano incrementare la propria disponibilità di cassa, evitando di richiedere nuovi finanziamenti e superando i limiti imposti dalle banche e dalle società di factoring. Grazie a questa soluzione, è possibile cedere le fatture ad investitori istituzionali in modo rapido, flessibile e trasparente, direttamente dal proprio computer. Con un’unica operazione, si anticipa l’incasso delle fatture e si riduce il rischio di ritardi nei pagamenti.
I vantaggi dell’Invoice Trading includono:
- Aumento della disponibilità di cassa: senza la necessità di nuovi finanziamenti da rimborsare e senza segnalazioni in Centrale Rischi.
- Miglioramento degli indici di bilancio: migliorando sia il rating bancario che gli indicatori del nuovo “Codice della crisi”.
- Flessibilità e controllo: a differenza di altre forme di anticipo del credito, con Workinvoice è possibile vendere le fatture solo quando necessario.
Smart Reverse: con il Reverse Factoring aiuti tutta la filiera
Purtroppo, a volte accade nel mondo dei pagamenti tra imprese che le aziende più piccole vengano schiacciate da quelle più grandi.
A causa del loro più forte potere contrattuale, infatti, le aziende più grandi impongono ai fornitori tempi di pagamento molto allungati. Molti piccoli fornitori si trovano quindi ad esempio ad essere pagati a 120 giorni ma a dover pagare a 30 giorni i fornitori di materia prima, che in questo periodo è diventata una risorsa scarsa: un cortocircuito difficile da gestire e che porta molti fornitori a rinunciare alle commesse più onerose.
Il prodotto di Reverse Factoring di Workinvoice è la soluzione che aiuta tutto il circuito: fornisce al capo-filiera l’opportunità di allungare i propri tempi di pagamento e ai propri fornitori di monetizzare immediatamente le fatture. Questo strumento finanziario digitale supporta lo sviluppo dell’impresa riducendo il ciclo finanziario e rafforzando le relazioni: un’unica soluzione consente al CFO di ottimizzare il proprio capitale circolante e al dipartimento acquisti di supportare con successo la propria filiera di fornitura.
Anche in questo caso i vantaggi sono diversi e riguardano tutta la filiera:
- Se sei una azienda leader di filiera puoi richiedere un allungamento dei termini di pagamento
- I tuoi fornitori ottengono liquidità immediata: e tu migliorerai il posizionamento nel loro ranking offrendo un servizio unico
- Migliori la marginalità del tuo conto economico
- Supporti tutta la filiera e ottieni la tua migliore performance produttiva grazie ad uno strumento flessibile ed innovativo
Tax Credit Place, il marketplace per lo scambio dei crediti fiscali
SuperBonus, EcoBonus, i crediti fiscali sono diventati una grande opportunità per molte imprese e istituzioni: per questo è nato Tax Credit Place, lo strumento che si rivolge alle società di costruzioni che hanno ottenuto il credito come contropartita, a banche, soggetti finanziatori, persone giuridiche che hanno acquistato il credito da persone fisiche o lo hanno maturato come contropartite e alle imprese private interessate ad ottimizzare il proprio carico fiscale.
CRIF, PwC e Workinvoice hanno unito forze e competenze per creare un mercato secondario digitale per la compravendita dei crediti fiscali.
Grazie a questo strumento potrai ottenere diversi vantaggi:
- Venderai il tuo credito a prezzi di scambio migliori rispetto ai canali tradizionali
- Il valore dei crediti che acquisti non viene impattato dalle fluttuazioni del mercato azionario
- Otterrai rendimenti annui potenzialmente più alti rispetto a quelli di altri asset con la stessa classe di rischio
Easy Trade, un sostegno concreto per chi opera nei mercati esteri
Quando si intrattengono rapporti commerciali con Paesi al di fuori della Comunità Europea, può capitare, a causa della forte volatilità delle valute, che nel lasso di tempo che intercorre tra il momento in cui si negoziano le condizioni commerciali e quello dell’incasso o pagamento, i margini industriali vengano erosi dal movimento dei cambi.
Workinvoice, grazie alla partnership con Ebury, leader nelle soluzioni di trade finance, permette alle PMI di proteggersi dal rischio di cambio della loro attività di import/export nei mercati esteri. Inoltre con Trade Finance i loro clienti potranno anche finanziare le fatture in valuta estera. In pratica, con Easy Trade le aziende potranno fissare il cambio alla data odierna (o una data futura concordata) a fronte del pagamento del servizio. Con Trade Finance potranno inoltre ottenere liquidità immediata per pagare immediatamente il loro fornitore estero ottenendo migliori condizioni di acquisto.
In sostanza, sono molti i vantaggi per le aziende, che potranno:
- Accedere a strumenti di gestione del rischio cambio in condizioni di mercato instabili per oltre 100 valute
- Fare preventivi più solidi su acquisti e vendite in valuta e contare su un budget chiaro
- Proteggere i margini dai rischi di fluttuazione delle monete degli altri Paesi
- Pagare il fornitore immediatamente, potendo contrattare condizioni di acquisto più vantaggiose
- Ridurre lo sbilanciamento di cassa, evitando di ritrovarsi a corto di liquidità se i propri clienti sono in ritardo con i pagamenti e allineando così le proprie uscite alle entrate di cassa
- Pagare le fatture nella propria valuta
Come hai visto, Workinvoice è l’unica realtà fintech in grado di offrire, insieme ai partner finanziari e di business intelligence, soluzioni diversificate per ottenere liquidità immediata a fronte di crediti commerciali e fiscali e sostenere la solidità finanziaria della supply chain, rappresentando il punto di contatto tra le PMI italiane ed importanti fondi d’investimento internazionali.
Tutto questo è possibile grazie all’esperienza in analisi del rischio e alla tecnologia proprietaria: se vuoi scoprire quale soluzione è la più adatta per la tua azienda, contatta un nostro consulente per ottenere maggiori informazioni.
