Cash Conversion Cycle
Die wirtschaftliche und finanzielle Auswirkung der Invoice Trading- Lösung
Die Invoice Trading-Lösung von Workinvoice wirkt sich überaus positiv auf die Verwaltung des Umlaufvermögens, auf die wirtschaftlichen Ergebnisse und auf die Beziehungen mit Banken und Lieferanten aus.
Mit unserem Cash Conversion-Modell kannst du leicht abschätzen und quantifizieren, wie sehr unsere Lösung der Abtretung von Handelsforderungen Einfluss auf einige vitale Parameter des Unternehmens Einfluss nimmt, denn
- es reduziert sich das Umlaufvermögen, das mit Eigenkapital oder Bankschulden zu finanzieren ist
- es verbessern sich die Bilanzkennzahlen, die das Rating in der Bank positiv beeinflussen
- es reduzieren sich die Kosten, da die neue Liquidität für die Zahlungen an Banken oder Lieferanten verwendet wird
Es genügen wenige Schritte, um die Vorteile von Workinvoice zu entdecken
GEBE NUR WENIGE DATEN DES UNTERNEHMENS EIN UND DU SIEHST SOFORT DIE VORTEILE DER INVOICE TRADING-LEISTUNG UND KANNST DIESE DEINEN KUNDEN AUF KLARE UND WIRKSAME WEISE ERLÄUTERN
1) Gebe diese Bilanzdaten ein
| Dati bilancio | |
|---|---|
| UMSATZ | |
| BRUTTO-BETRIEBSERGEBNIS (EBITDA)
Geben Sie die Daten in Euro ein |
|
| REINGEWINN | |
| FORDERUNGEN AN KUNDEN | |
| VERBINDLICHKEITEN GEGENÜBER LIEFERANTEN | |
| LAGER/RESTBESTÄNDE | |
| VERBINDLICHKEITEN GEGENÜBER BANKEN | |
| Netto-Finanzposition (PFN) | |
| NETTO-VERMÖGEN |
2) Vervollständige mit diesen Daten
| BANKFINANZIERUNGEN INSGESAMT | |
| BEI WORKINVOICE BEANTRAGTER BETRAG |
Die Bilanz verbessert sich …
| BILANZKENNZAHLEN | VORHER | NACHHER | VORTEIL |
|---|---|---|---|
| UMLAUFVERMÖGEN NETTO | |||
| DURCHSCHNITTL. ANZAHL AN TAGEN BIS ZUM INKASSO DER FORDERUNGEN | |||
| DAUER ZYKLUS CASH-TO-CASH |
Das Bankrating verbessert sich …
| BILANZKENNZAHLEN | VORHER | NACHHER | VORTEIL |
|---|---|---|---|
| ZAHLUNGSFÄHIGKEIT (PFN/EBITDA) | |||
| FINANZAUFWENDUNGEN/EBITDA | |||
| % AUSNÜTZUNG BANKKREDITE |
Die Gewinn- und Verlustrechnung verbessert sich …
| Wird die Liquidität dazu benutzt, Lieferanten schneller zu zahlen oder Schulden zu tilgen | |||
| VON DEN LIEFERANTEN GEWÄHRTE HANDELSRABATTE BEI SCHNELLEREN ZAHLUNGEN | |||
| REDUZIERUNG DER FINANZAUFWENDUNGEN GEGENÜBER BANKEN | |||
Fülle das Formblatt aus und lade den Bericht herunter
| Dein Firmenkunde | |
| Name und Nachname |
ERLÄUTERUNGEN DER POSTEN IN DER TABELLE
BILANZ
das Netto-Umlaufvermögen (CCN) wird berechnet als die Summe zwischen den Forderungen an Kunden (innerhalb von 12 Monaten) und den Restbeständen insgesamt, von welcher die kurzfristigen Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten (mit Ausschluss der Kredite mit mehrjährigen Tilgungsplänen abzuziehen sind.).
DIE REDUZIERUNG DES UMLAUFKAPITALS HILFT DEM UNTERNEHMEN BEI DER REDUZIERUNG DER FINANZIERUNGEN
werden aus den Bilanzdaten errechnet wie [Forderungen an Kunden abzüglich MwSt.] : [Erträge] x 365. Sie sind ein relativ präziser Indikator der tatsächlichen Inkassosituation der Kunden, sofern nicht die Forderungen auch notleidende Posten über einen beträchtlichen Betrag beinhalten.
DIE ABTRETUNG DER FORDERUNGEN REDUZIERT DAS VERHÄLTNIS UND DIE DURCHSCHNITTLICHEN TAGE
FÜR DAS INKASSO
beim Cash-to-Cash-Zyklus handelt es sich um eine unterschiedliche Messung des Umlaufkapitals, wobei die Tage und nicht die Werte herangezogen werden. Der Cash-to-Cash-Zyklus wird berechnet, indem die Tage für das Inkasso der Forderungen (DSO) mit den Rotationstagen des Lagers addiert werden und die Tage der Zahlungen an die Lieferanten (DPO) abgezogen werden. Eine Verlängerung des Cash-to-Cash-Zyklus bedeutet, dass höhere Beträge finanziert werden müssen, während die Abtretung der Forderungen eine Verkürzung des Zyklus ermöglicht. Diese Kennzahlen werden direkt in den Informationsberichten CRIBIS berechnet.
DURCH DIE REDUZIERUNG DES BETRAGES DER FORDERUNGEN AN KUNDEN VERKÜRZT SICH DER
INKASSOZYKLUS
RATING DER BANK
das Verhältnis zwischen Netto-Finanzposition und EBITDA (auch Brutto-Betriebsergebnis) stellt die Fähigkeit des Betriebes dar, das Kapital Dritter durch Eigenfinanzierung aus der charakteristischen Tätigkeit zurückzahlen. Ein Verhältnis über 4 zeigt Schwierigkeiten bei der Absorbierung der Verbindlichkeiten in einem vernünftigen Zeitraum an.
MIT DER ABTRETUNG DER FORDERUNGEN UND DER SICH DARAUS ERGEBENDEN LIQUIDITÄTSZUFUHR
REDUZIEREN SICH DIE FINANZIELLEN VERBINDLICHKEITEN
das Rating der Bank hat ein aufmerksames Auge auf die Fähigkeit der Unternehmen, die Kosten der Verbindlichkeiten mit den durch die Geschäftstätigkeit erwirtschafteten Gewinnen (EBITDA) abzudecken. Ein geringer Deckungsgrad ist typisch für hoch verschuldete Unternehmen und stellt einen Risikofaktor dar.
INDEM MAN DIE LIQUIDITÄT AUS DER ABTRETUNG VON FORDERUNGEN ZUR REDUZIERUNG DER
SCHULDEN VERWENDET, VERRINGERN SICH AUCH DIE FINANZIELLEN AUFWENDUNGEN
in der Regel beobachtet das Bankensystem mit Sorge eine Ausnützung der Kredite, die über die Sicherheitswerte (80- 85%) hinausgeht und benachteiligt bei der Berechnung des Ratings die Betriebe, die diese Werte aus der Meldezentrale zeigen. Die Reduzierung der Ausnützung kann durch die Abtretung der Forderungen und die Tilgung der Bankkredite mit der generierten Liquidität erfolgen.
DIE LIQUIDITÄT AUS DER ABTRETUNG, DIE ZUR TILGUNG DER VERBINDLICHKEIT VERWENDET WIRD, VERRINGERT DEN DRUCK AUF DIE MELDEZENTRALE
GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG
die Verfügbarkeit von mehr Liquidität, dank der Abtretung von Handelsforderungen, ermöglicht es, die Zahlungen an jene Lieferanten vorzuziehen, für welche die Schnelligkeit des Inkassos wichtig ist; so erhalt man bessere Konditionen und reduziert demnach die Anschaffungskosten.
alternativ ermöglicht die Verfügbarkeit von mehr Liquidität dank der Abtretung von Handelsforderungen, die Tilgung einiger Bankkreditlinien (typischerweise die Überziehung eines Kontos) und somit die Reduzierung des Prozentanteils der Gesamtausnützung der Kreditrahmen bei einer einzelnen Bank und oder bei den gesamten kreditgebenden Banken.
