Cash Conversion Cycle | Sella
L’impatto economico e finanziario della soluzione di invoice trading
Il servizio di Invoice Trading di Workinvoice produce numerosi effetti positivi sulla gestione del capitale circolante, sui risultati economici e sul rapporto con banche e fornitori.
Con il nostro modello di Cash Conversion potrai stimare e quantificare facilmente la capacità della nostra soluzione di cessione dei crediti commerciali di agire su alcuni dei parametri vitali dell’azienda quali:
- Riduzione del Capitale Circolante, non più da finanziare con capitale proprio o debiti bancari
- Miglioramento di indici di bilancio, che influenzano positivamente il rating in banca
- Riduzione di costi, derivanti dall’utilizzo della nuova liquidità verso banche o fornitori
Scopri in pochi passaggi i vantaggi di Workinvoice
INSERENDO POCHI DATI DELL'AZIENDA, POTRAI IMMEDIATAMENTE VISUALIZZARE I BENEFICI DEL SERVIZIO
DI INVOICE TRADING E PRESENTARLI IN MANIERA CHIARA ED EFFICACE AI TUOI CLIENTI
1) Inserisci questi dati di bilancio
| Dati bilancio | |
|---|---|
| FATTURATO | |
| MARGINE NETTO (EBIT)
Inserire il dato in Euro |
|
| UTILE NETTO | |
| CREDITI VERSO CLIENTI | |
| DEBITI FORNITORI | |
| MAGAZZINO/RIMANENZE | |
| PATRIMONIO NETTO | |
| INDEBITAMENTO FINANZIARIO NETTO |
2) Completa con questi dati
| IMPORTO RICHIESTO A WORKINVOICE A FRONTE DELLA CESSIONE DELLE FATTURE
Liquidità richiesta a fronte di fatture da cedere emesse nei confronti di uno o più clienti. |
Il bilancio migliora…
| Indici di Bilancio | OGGI | CON INVOICE TRADING | Vantaggio |
|---|---|---|---|
| Miglioramento capitale circolante netto | |||
| Nuova liquidità disponibile | |||
Il rating bancario migliora…
| Indici di Bilancio | OGGI | CON INVOICE TRADING | Vantaggio |
|---|---|---|---|
| Giorni medi incasso crediti | |||
| Durata ciclo cash-to-cash | |||
| Solvibilità (Debito/EBIT) |
Il conto economico migliora...
| Se la nuova liquidità è usata per pagare più velocemente i fornitori: | |||
| Sconti commerciali ottenuti dai fornitori in cambio dei pagamenti anticipati (p.es. 3%). Minor costo delle forniture per: | |||
Compila il form e scarica il report
| Nome azienda | |
| Commerciale di riferimento |
NOTE ESPLICATIVE DELLE VOCI IN TABELLA
Bilancio
il Capitale Circolante Netto (CCN) è calcolato come la somma tra i crediti verso clienti (entro 12 mesi) e le rimanenze totali, a cui occorre sottrarre i debiti verso fornitori a breve (escludendo i crediti oggetto di piani di rientro pluriennali).
RIDURRE IL CAPITALE CIRCOLANTE AIUTA L’IMPRESA A RIDURRE L’IMPEGNO DI FINANZIAMENTO
la vendita di fatture commerciali comporta l’aumento immediato della disponibilità di cassa.
LA MAGGIORE DISPONIBILITA’ DI CASSA PUO’ ESSERE UTILIZZATA PER LO SVILUPPO DELL’AZIENDA (P.ES. PAGAMENTO ANTICIPATO FORNITORI E/O NUOVI INVESTIMENTI)
Rating bancario
sono calcolati dai dati di bilancio come [crediti verso clienti al netto IVA] : [Ricavi] x 365. Rappresenta un indicatore affidabile delle condizioni effettive di incasso dalla clientela. Rappresenta una eventuale eccezione, la presenza di partite incagliate di importo significativo.
LA CESSIONE DEI CREDITI RIDUCE IL RAPPORTO E I GIORNI MEDI DI INCASSO
il ciclo cash-to-cash è una diversa misurazione del capitale circolante, dove la misura di riferimento sono i giorni e non i valori. Quindi il ciclo cash-to-cash si calcola sommando i giorni di incasso crediti (DSO), i giorni di rotazione del magazzino e si sottraggono i giorni di pagamento ai fornitori (DPO). Un allungamento del ciclo cash-to-cash significa dovere finanziare importi maggiori, mentre la cessione di crediti consente una riduzione del ciclo. Questi indicatori sono calcolati direttamente nei rapporti informativi CRIBIS.
RIDUCENDO L’IMPORTO DI CREDITI CLIENTI SI ACCORCIA IL CICLO DI CASSA
il rapporto tra DEBITI finanziari e EBIT (altrimenti detto Margine Operativo Netto) rappresenta la capacità dell’impresa di rimborsare il capitale di terzi grazie all’autofinanziamento derivante dall’attività caratteristica. Un rapporto superiore a 4 indica una difficoltà ad assorbire i debiti in un arco di tempo ragionevole
CON LA LIQUIDITA’ DERIVANTE DALLA CESSIONE DEI CREDITI, SI RIDUCE L’IMPORTO DEI DEBITI FINANZIARI
Conto economico
la disponibilità di maggiore liquidità, grazie alla cessione di crediti commerciali, consente di anticipare i pagamenti a
taluni fornitori sensibili alla velocità dell’incasso, spuntando migliori condizioni e riducendo di conseguenza il costo di acquisto.
la maggiore disponibilità di cassa può essere indirizzata al rimborso di fonti di finanziamento incidendo positivamente sui costi finanziari.
